Американские банки провели $312 млрд для китайских сетей отмывателей денег в период с 2020 по 2024 год, согласно отчету Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).
В документе специалисты проанализировали более 137 000 отчетов в рамках Закона о банковской тайне за указанный период. В среднем в год через банковскую систему США проходит более $62 млрд с целью отмыва средств.
По теме: Тайвань раскрыл крупнейшую схему отмывания криптовалют на $72 млн
По данным FinCEN, китайские отмывочные сети выстроили взаимовыгодную схему с мексиканскими наркокартелями. Картели нуждаются в отмывании прибыли от наркотрафика в долларах США, а китайские группировки — в долларах, чтобы обходить валютный контроль в Китае.
«Сети отмывают доходы мексиканских наркокартелей и участвуют в других масштабных теневых схемах перемещения денег в США и по всему миру», — заявила директор FinCEN Андреа Гаки.
Кроме наркобизнеса, китайские группы замешаны в торговле людьми, контрабанде, мошенничестве в сфере здравоохранения и злоупотреблениях в отношении пожилых.
Также они участвуют в схемах с недвижимостью, объем подозрительных сделок по которым составил $53,7 млрд, указано в отчете.
По теме: в Таиланде арестован гражданин Южной Кореи за отмывание $50 млн через золото
Криптовалюты по-прежнему демонизируют
Несмотря на масштабную банковскую активность, именно криптовалюта часто становится объектом критики со стороны сторонников традиционной финансовой системы, таких как заместитель главы банковского комитета Сената Элизабет Уоррен.
«Злоумышленники все чаще используют криптовалюту для отмывания денег», — заявила она, призывая к ужесточению регулирования.
Однако последние данные указывают на игнорируемый факт: большинство операций по отмыванию денег не имеют никакого отношения к криптовалютам.
По оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности, общий объем отмываемых денег по всему миру превышает $2 трлн в год.
По данным Chainalysis, совокупный объем нелегальных криптотранзакций за последние пять лет составил около $189 млрд.
По теме: CBDC приближают мир к антиутопии «1984» Оруэлла — Bitcoin Policy UK
«Нелегальная активность составляет лишь малую долю криптоэкосистемы. По нашим оценкам, это менее 1% от общего объема криптосделок», — сообщила глава отдела политики и стратегического партнерства TRM Labs Анджела Анг.
Она добавила, что результаты FinCEN подтверждают более широкую картину. Подпольные банковские сети фактически выступают теневой финансовой системой для организованной преступности по всему миру, функционируя на стыке с официальными банками.
«Преступники используют любые каналы для перемещения средств — фиатные или криптовалютные. Из-за масштабов и непрозрачности традиционной финансовой системы основная масса нелегальных транзакций по-прежнему проходит через нее», — заявила глава Азиатско-Тихоокеанского направления в Chainalysis Ченгъи Онг.
Она также отметила, что хотя отмывание денег в криптоиндустрии действительно существует, оно часто оказывается более заметным из-за прозрачности публичных блокчейнов.
«Это, в свою очередь, подпитывает ложный нарратив о том, что криптовалюта — инструмент преступников. Тогда как на деле это просто еще один способ передачи средств», — резюмировала она.