Власти Турции готовятся ввести более строгие требования к криптотранзакциям для борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Об этом пишет Anadolu.
В соответствии с предлагаемыми мерами криптоплатформы обяжут формировать подробную информацию о происхождении и цели каждого перевода. Пользователям потребуется предоставлять описание транзакции длиной не менее 20 символов для каждой операции.
Платформы также обяжут применять периоды удержания к выводу цифровых активов, когда стандарт Travel Rule неприменим. Требования подразумевают 48-часовую задержку для большинства выводов и 72-часовую — для первой подобной операции с любого счета.
Упомянутые правила являются частью более широкой кампании по давлению на индустрию со стороны Министерства финансов и казначейства, которое ускоряет надзор за поставщиками услуг в сфере криптоактивов (CASP).
По теме: юридическая фирма оспорит запрет властей Турции на криптовалютные платежи
Ежедневные и ежемесячные лимиты
По данным агентства, ведомство также введет ежедневные и ежемесячные ограничения на переводы стейблкоинов. Мера предназначена для предотвращения быстрого оттока незаконно полученных средств, особенно от нелегального букмекерства и мошенничества. Лимиты составят $3000 в день и $50 000 в месяц.
Платформы, которые полностью соблюдают обязательства по стандарту Travel Rule, включая сбор полных данных об отправителе и получателе, смогут применять эти ограничения в два раза выше пороговых значений.
Согласно министру финансов и казначейства Мехмету Шимшеку, цель состоит в сокращении использования цифровых активов преступниками, не сдерживая законную деятельность.
«Пространство для легитимных операций с криптоактивами сохранится. В дополнение к административным штрафам в отношении платформ, не соблюдающих новые правила, могут ввести различные юридические и финансовые санкции, включая отказ в выдаче лицензии или ее аннулирование», — предупредил он.
Примечательно, что переводы, связанные с предоставлением ликвидности, маркетмейкингом и арбитражем (при условии подтверждения источника средств), освободят от ограничений, если платформа возьмет ответственность за контроль над их проведением.
По теме: развивающимся рынкам нужен «бутиковый» маркетмейкинг для полного раскрытия потенциала
Соответствие международным стандартам
Предложенные правила являются одним из наиболее всеобъемлющих шагов Анкары по приведению регулирования криптовалют в соответствие с международными стандартами, включая Markets in Crypto-Assets (MiCA) в ЕС.
В марте Совет по рынкам капитала Турции (CMB) ввел нормы лицензирования и операционной деятельности для CASP. Структура предоставляет CMB полные полномочия в отношении криптобирж, поставщиков кошельков и кастодианов, приводя национальный надзор в соответствие с международными нормативными стандартами.
Документ устанавливает строгие требования к созданию CASP в Турции, включая критерии в отношении опыта руководителей, структуры акционеров и минимального порога капитала. Так, криптобиржи должны иметь собственные средства в размере не менее ~$4,1 млн, а кастодианы — $13,7 млн.