В выходные тайские банки заморозили миллионы счетов, заподозрив их в использовании мошенниками как подставных. По сообщениям местных СМИ, под удар в том числе попали люди и компании, которые не имели отношения к ситуации.
Национальная кампания стартовала в августе. По данным изданий, только за выходные банки заморозили три миллиона счетов и установили лимиты на ежедневные переводы для всех клиентов в стране.
Однако, как сообщило 14 сентября Бюро по расследованию киберпреступлений (CCIB), под блокировки попали и счета не причастных к мошенничеству пользователей. Причина — новые методы, которые хакеры используют для отмывания украденных средств, пишет Bangkok Post.
Банк Таиланда также предупредил, что число замороженных счетов может вырасти, так как власти расширяют проверки и расследуют подозрительные операции.
По теме: через банки США прошло $312 млрд «грязных денег» за четыре года — FinCEN
«Мы призываем граждан не паниковать. Заморозка временная и будет снята после проверки», — заявил генеральный секретарь Министерства цифровой экономики и общества Таиланда Висит Виситсора-ат.
По его словам, коммерческие банки могут приостанавливать доступ к средствам до трех дней, а полиция продлевать заморозку до семи дней.
По данным изданий, на Таиланд в этом году нацелились связанные с Китаем колл-центры, часто базирующиеся в соседних странах. Предполагается, что они заманивают жертв с помощью атак социальной инженерии.
По теме: хакеры украли $2,47 млрд на слабостях в поведении инвесторов — CertiK
В начале сентября полиция Таиланда начала постоянную совместную операцию с правоохранительными органами Японии и Индии для ликвидации таких сетей.
Иностранцы жалуются на блокировки
Экспаты, проживающие в Таиланде, также массово жалуются в соцсетях и на форумах на блокировки счетов и отключение от банковских сервисов.
У нескольких человек счета в отдельных банках были произвольно заморожены или ограничены на неделе без объяснений. Теперь, чтобы совершать крупные операции через мобильные приложения, иностранным резидентам приходится лично проходить биометрию в отделении и соблюдать строгие процедуры KYC.
По теме: MEXC вызвала клиента в Малайзию для разблокировки $3,1 млн
Биткоин как альтернатива
«Спасибо Банку Таиланда за бесплатную рекламу биткоина, — прокомментировал ситуацию криптоинвестор Дэниел Баттен.
Джимми Костро из Thailand Bitcoin Learning Center заявил, что история должна получить мировую огласку, и подчеркнул ценность цифрового золота.
Однако пострадавшие жители могут столкнуться с трудностями при использовании цифровых активов из-за действующих законов. Хотя биткоин (BTC) и криптотрейдинг остаются популярными в стране, центральный банк запретил применение цифровых валют для платежей.
В поисках решения
Лимит на переводы в 50 000 батов ($1570) был введен в августе всеми банками страны в ответ на волну мошенничества с использованием подставных счетов.
Как сообщается, в связи с блокировками некоторые торговые точки временно прекратили принимать платежи по QR-кодам, а владельцы счетов начали снимать средства из-за опасений возможной заморозки.
На фоне растущего недовольства Центральный банк Таиланда начал переговоры с CCIB о возможных изменениях в механизме блокировок и лимитах переводов для добросовестных пользователей.