DBS, Franklin Templeton и Ripple объединились для запуска токенизированной торговли и кредитования для институциональных инвесторов. Решение реализуется на блокчейне XRP Ledger и основано на токенизированных фондах денежного рынка и стейблкоинах.
Сообщается, что 18 сентября компании подписали меморандум о взаимопонимании (MOU), чтобы дать инвесторам более гибкий инструмент для управления рыночной волатильностью.
Соглашение предусматривает возможность быстро переводить средства между стейблкоинами и доходными активами.
Генеральный директор DBS Digital Exchange Лим Ве Кян отметил, что инвесторам в цифровые активы нужны решения, отвечающие специфике рынка, который работает 24/7 и не имеет границ.
«Партнерство показывает, как токенизированные ценные бумаги могут выполнять такую роль, одновременно повышая эффективность и ликвидность мировых финансовых рынков», — сказал он.
В рамках инициативы биржа DBS Digital Exchange (DDEx) залистит токенизированную версию фонда Franklin Templeton — sgBENJI — вместе с Ripple USD. Это позволит клиентам в любой момент обменивать RLUSD на sgBENJI, быстро ребалансировать портфели и получать доход даже в условиях нестабильного рынка.
По теме: Binance и Franklin Templeton объявили о сотрудничестве в сфере токенизации
Токенизированные активы для кредитов
На следующем этапе DBS планирует разрешить клиентам использовать sgBENJI как залог для получения кредитов. Это будет доступно через сделки РЕПО с банком или сторонними кредитными платформами, при этом DBS выступит агентом по обеспечению.
В свою очередь Franklin Templeton выпустит sgBENJI на блокчейне XRP Ledger, который был выбран из-за низких комиссий и высокой скорости расчетов.
Представитель Ripple Найджел Хакуо назвал проект «прорывом». По его словам, с его помощью инвесторы смогут внутри единой экосистемы переходить между стейблкоином и токенизированным фондом, получая необходимую институциям эффективность, удобство и ликвидность.
Запуск нацелен на растущий спрос со стороны институтов, которые ищут регулируемые продукты на блокчейне. Согласно опросу Coinbase и EY-Parthenon, 87% институциональных инвесторов планируют вложения в цифровые активы к 2025 году.
По теме: ончейн-стоимость RWA впервые превысила $29 млрд, токены прибавили 11%
Токенизированные трансграничные расчеты
Запуск инициативы совпал с ускорением процессов токенизации в мировых финансовых рынках.
Банк SBI Shinsei совместно с сингапурской Partior и японской DeCurret DCP подписали 17 сентября меморандум о сотрудничестве для разработки мультивалютных токенизированных депозитов для трансграничных расчетов.
Стороны работают над созданием блокчейн-фреймворка, который позволит проводить клиринг в реальном времени по различным валютам.
Цель — построить круглосуточную глобальную сеть расчетов, которая снизит зависимость от традиционной системы корреспондентских банков.
По теме: SEC отложила решения по ETF на базе Solana и XRP от Franklin Templeton