Главное:
Скам в криптовалютах — это мошеннические проекты, созданные для хищения средств инвесторов.
Проверить токен на скам можно, используя комплексный подход: анализ смарт-контракта, проверку ликвидности, изучение команды проекта и AML-проверку для выявления «грязной» криптовалюты.
Мошенники маскируются под легитимные проекты, поэтому важно использовать все доступные методы проверки перед покупкой токена.
Что считается скамом в криптовалютах
Скам-проект — это криптовалютный токен или платформа, созданные с целью обмана пользователей и хищения их средств. Согласно отчету аналитической компании Chainalysis, за последний год хакеры и мошенники выкачали из крипторынка $3,4 млрд — это рекордный показатель.
Важно отличать скам от просто неудачного проекта: в первом случае создатели изначально планируют мошенничество, во втором — бизнес-модель токена не сработала по объективным причинам.
Мошенники используют различные схемы:
фальшивые ICO;
внезапный вывод ликвидности из смарт-контракта (rug pull);
искусственная накачка цены токена с последующим сбросом (pump and dump);
инвестиционные проекты с обещаниями гарантированной прибыли и реферальными вознаграждениями (пирамиды);
токены, которые можно купить, но невозможно продать из-за ограничений в коде (honeypot);
фейковые токены — имитации известных криптовалют с похожими названиями.
Некоторые Web3-проекты используют неэтичные приемы, наносящие финансовый ущерб пользователям. Из-за отсутствия четкого регулирования криптоиндустрии такие схемы сложно напрямую отнести к мошенническим.
В качестве примера можно упомянуть непрозрачный аирдроп aPriori в ноябре 2025 года, в ходе которого около 60% всех токенов проекта оказались в руках одного анонимного держателя.
По мере взросления крипторынка и его участников организовывать мошеннические схемы становится сложнее. В 2025 году злоумышленники отдавали предпочтение методам прямого взлома криптокошельков и DeFi-протоколов. Однако широкое принятие криптовалют и вхождение в криптоиндустрию множества новых пользователей поддерживают актуальность «правила DYOR».
DYOR — аббревиатура от Do Your Own Research (проводите собственное исследование), которая призывает инвесторов самостоятельно изучать активы перед вложением средств, особенно в сфере криптовалют и NFT.
Основные признаки скам-токена или проекта
Большинство мошеннических токенов имеют повторяющиеся признаки, которые можно выявить до инвестирования.
Обещания гарантированной прибыли. Фразы вроде «гарантированный доход 300%» или «удвоение средств за месяц» — красный флаг. На высокорискованном и чрезвычайно волатильном криптовалютном рынке гарантировать прибыль невозможно.
Отсутствие конкретной и проверяемой информации о проекте и его создателях. Скам-проекты обычно предоставляют крайне расплывчатые сведения о команде, целях проекта и использовании собранных средств. Анонимность основателей и разработчиков — серьезный повод насторожиться.
Агрессивный маркетинг. Массовая реклама в соцсетях, привлечение топовых инфлюенсеров, искусственный хайп и психологическое давление в стиле «не упусти момент» — типичные тактики мошенников.
Подозрительное распределение токенов. Когда 80-90% токенов контролирует небольшая группа адресов или сама команда проекта, это создает высокий риск внезапного вывода ликвидности из проекта.
Низкая или фиктивная ликвидность. Отсутствие реальной торговой активности и подозрительно низкие объемы торгов при высокой цене токена сигнализируют о манипуляциях.
Проблемы с выводом средств. Если проект создает различные препятствия для вывода средств: обещают повысить процент доходности, требуют достичь определенного торгового оборота или требуют аномально большую комиссию «за вывод» — скорее всего, это мошенники.
Проверка команды и проекта
Надежный криптопроект оставляет публичный цифровой след, который можно отследить и проверить.
Команда и ее публичность. Проверьте сайт проекта и информацию на нем, найдите профили членов команды в LinkedIn, их предыдущий опыт и участие в других проектах. Полная анонимность команды — высокий риск, так как мошенники предпочитают скрывать свою персональную информацию.
Документация: whitepaper и roadmap. Технический документ (whitepaper) должен содержать конкретику о технологии, токеномике и планах развития проекта. Общие фразы без деталей или нереалистичные обещания — плохой знак.
Социальные сети и активность сообщества. Оцените наличие реального комьюнити проекта и качество его обсуждений в соцсетях. Если вы находите онлайн только призывы к покупке и хвалебные отзывы от ботов, это красный флаг.
Как проверить смарт-контракт токена
Смарт-контракт — это основной источник информации о токене, в котором прописаны все правила его работы.
Где взять адрес контракта. Используйте только официальные каналы проекта — сайт, X или Telegram. Никогда не берите адрес из сторонних чатов или комментариев, это частая ловушка мошенников.
Проверка через блокчейн-обозреватели. Для Ethereum используйте Etherscan, для BNB Chain — BscScan. Введите адрес контракта и проверьте, верифицирован ли код. Неверифицированный код — повод отказаться от покупки.
На что обращать внимание. Изучите количество холдеров, распределение токенов между кошельками и историю транзакций. Если один кошелек владеет более 50% токенов, это сигнал о высоком риске манипуляций.
Типичные красные флаги в контракте: возможность для создателя изменять правила контракта, функции блокировки продажи токенов, скрытые комиссии при транзакциях, отсутствие функции сжигания токенов разработчиков.
Автоматизированные сервисы для проверки. Token Sniffer, Honeypot.is, GoPlus и Bscheck автоматически анализируют контракт на наличие опасных функций. Красная или оранжевая метка в результатах проверки означает высокий риск скама.
Проверка ликвидности и торговой активности
Отсутствие реальной ликвидности — частый признак скам-проекта, особенно в схемах rug pull.
Что такое ликвидность. Ликвидность токена — это объем средств в торговых парах на децентрализованных биржах (DEX), который позволяет покупать и продавать токен без значительного изменения цены.
Как проверить торговые объемы. Используйте DexScreener или DexTools для мониторинга объемов торгов в реальном времени. Подозрительно, если токен имеет высокую цену, но минимальные торговые объемы.
Заблокированная ликвидность (locked liquidity) означает, что разработчики в течение определенного времени не смогут вывести средства из пула и спекулировать своими объемами токенов проекта на крипторынке, подвергая его риску обесценивания. Отсутствие блокировки ликвидности — серьезный риск.
Риск rug pull. Rug pull или «выдергивание ковра» — когда команда проекта внезапно выводит всю ликвидность из пула, оставляя инвесторов с бесполезными токенами. Самый известный пример — токен Squid Game (SQUID) в 2021 году, который вырос на 23 млн процентов, после чего создатели вывели $3,3 млн, а цена рухнула до нуля.
Что такое AML-проверка и зачем она нужна
AML-проверка (Anti-Money Laundering) показывает, связана ли криптовалюта с незаконной активностью. Она анализирует происхождение средств и их движение в блокчейне, помогая выявить «грязную» криптовалюту, ее связь с хакерскими атаками, даркнетом, мошенничеством или санкционными кошельками.
Что значит «грязная» криптовалюта. «Грязными» называют монеты, которые ранее использовались в преступных схемах: отмывание денег, финансирование терроризма, средства со взломанных бирж или подсанкционных адресов.
Когда AML-риск критичен. Централизованные биржи используют AML-системы для мониторинга транзакций. Если вы отправите «грязную» криптовалюту на биржу, там могут заблокировать депозит, заморозить аккаунт или запросить информацию о происхождении средств.
Как биржи используют AML-оценку. Биржи присваивают каждому адресу Risk Score — оценку риска от 0 до 100%. Чем выше показатель, тем больше вероятность связи с незаконной деятельностью.
По теме: как выбрать криптобиржу — критерии, риски, комиссии
Где и как проверить криптовалюту на чистоту
Существуют специализированные сервисы для быстрой AML-проверки кошельков и транзакций.
Популярные сервисы AML-проверки (2025):
AMLBot — Telegram-бот и веб-интерфейс, проверка до $3;
GetBlock — блокчейн-обозреватель с AML-функциями, до $1 за проверку;
Matbea — проверка по 20+ параметрам, €1 за адрес;
AML Crypto — один из немногих сервисов с бесплатной проверкой;
Scorechain — профессиональная платформа с API, соответствует требованиям MiCA в ЕС.
Проверка адресов и транзакций. Введите адрес кошелька или хеш транзакции в любой из сервисов. Система проанализирует историю и выдаст отчет о потенциальных рисках.
Интерпретация Risk Score. Оценка 0-25% считается низким риском, 25-75% — средним, выше 75% — высоким. При высоком риске лучше отказаться от транзакции.
Когда проверка обязательна. Всегда проверяйте криптовалюту перед отправкой на централизованную биржу, при получении крупных сумм от незнакомых адресов, при покупке через P2P или OTC-сделки.
Пошаговый чек-лист проверки токена перед покупкой
Комплексная проверка токена должна включать все основные этапы для минимизации рисков.
Шаг 1: Проверка контракта
получите адрес токена из официальных источников;
проверьте код через Etherscan/BscScan на верификацию;
используйте автоматические сервисы (Token Sniffer, Honeypot.is);
убедитесь, что нет функций блокировки продаж.
Шаг 2: Анализ ликвидности
проверьте объемы торгов на DexScreener или DexTools;
убедитесь, что ликвидность заблокирована (locked);
проверьте распределение токенов между холдерами;
оцените историю цены и не было ли резких скачков.
Шаг 3: Проверка проекта и команды
изучите документацию проекта;
проверьте профили команды в LinkedIn;
оцените активность в социальных сетях;
поищите независимые отзывы и упоминания.
Шаг 4: Поиск упоминаний о скаме
введите название проекта в Google + «scam» или «rug pull»;
проверьте обсуждения на Reddit и Twitter;
изучите историю аналогичных проектов команды.
Шаг 5: AML-оценка
проверьте адрес токена через AMLBot или GetBlock;
оцените Risk Score полученных монет;
при высоком риске откажитесь от покупки.
Шаг 6: Принятие решения
если хотя бы одна из проверок вызвала сомнения — не инвестируйте;
даже при положительных результатах вкладывайте сумму, которую не жалко потерять;
помните: отсутствие явных признаков скама не гарантирует успех проекта.
По теме: инвестиции в криптовалюту — с чего начать и как заработать в 2025 году
Частые ошибки при проверке токенов
Новички часто совершают типичные ошибки, которые приводят к потере средств.
Доверие инфлюенсерам. Агрессивная реклама от блогеров не гарантирует надежности проекта. Многие получают оплату за промо-кампанию, не проверяя токен.
Пропуск проверки смарт-контракта — одна из главных ошибок. Даже если проект выглядит легитимно, в коде могут быть скрытые функции для кражи средств.
Отсутствие AML-проверки. Покупка «грязной» криптовалюты может привести к блокировке на бирже, даже если сам токен не мошеннический. Всегда проверяйте происхождение монет.
Покупка без DYOR. Решение, основанное только на эмоциях, хайпе или FOMO (страхе упущенной выгоды), часто заканчивается потерями. Проводите независимое исследование перед каждой покупкой.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Можно ли на 100% определить скам заранее?
Нет, абсолютной гарантии не существует. Даже профессиональные инвесторы могут стать жертвой креативных схем обмана. Мошенники постоянно совершенствуют схемы, но комплексная проверка значительно снижает риски.
Достаточно ли проверки смарт-контракта?
Нет, недостаточно. Скам может скрываться не только в коде, но и в бизнес-модели, команде или ликвидности. Необходим комплексный подход.
Почему скам-токены иногда торгуются на DEX?
Децентрализованные биржи (DEX) не имеют централизованного контроля, они не проводят предварительную проверку токенов — любой может создать торговую пару и добавить в нее ликвидность. Этим и пользуются мошенники.
Нужно ли проверять токены с листинга на централизованных биржах?
Токены на крупных биржах проходят проверку, но это не 100% защита. Мелкие биржи могут иметь менее строгие критерии, поэтому DYOR все равно желателен.
Что делать, если токен оказался мошенническим?
Стоит обратиться с заявлением в правоохранительные органы, но шансы на возврат средств минимальны. Мошенники заранее продумывают пути отхода и отмывания украденных криптовалют. Лучшая защита — тщательная проверка до покупки.